Mit jelent a vagyonkezelés?

 

Amennyiben a befektető a PARTNER BANK egyik vagyonkezelési terméke, pl. részvénykosár vagy befektetésialap-kosár stb. mellett dönt, úgy olyan adott befektetési stratégia mellett is dönt, amely megfelel céljainak, igényeinek és kockázatvállalási hajlandóságának.

A PARTNER BANK e befektetési stratégia keretében vásárol és ad el értékpapírokat annak érdekében, hogy az ügyfél befektetési céljait a lehető legjobban elérje. A PARTNER BANK arra kap megbízást, hogy befektetéseket hajtson végre, módosítson vagy tartson meg, valamint arra, hogy cash pozíciókat tartson fenn, és ennek keretében az összes szükséges bel- és külföldi értékpapírt, beleértve a devizákat is, a megbízó számlájára megvásárolja és eladja.

A PARTNER BANK nem kibocsátója az értékpapíroknak, és nem alapkezelője a kiválasztott befektetési alapoknak, ill. az alapok alapjának. Ezért a PARTNER BANK értékpapír-szakértői képesek objektív módon ígéretesen teljesítő értékpapírokat kiválasztani. Az ügyfélnek tisztában kell lennie azzal, hogy az értékpapír-befektetések kockázatát még vagyonkezeléssel sem lehet megszüntetni. Ezek a kockázatok elsősorban árfolyamkockázatok, inflációs-, deviza-, valamint kibocsátói- és fizetőképességi stb. kockázatok. Vagyonkezelés esetén ezeket a kockázatokat azonban a lehetőségekhez mérten igyekszünk minél jobban ellensúlyozni a következők révén:

  • az értékpapír-szakértők objektív módon és a lehetséges hozamra, illetve kockázatra vonatkozó alapvető adatok alapján választják ki az értékpapírokat
  • az értékpapír-szakértők megfigyelik a piacot, és kellő időben reagálnak annak változásaira a portfólió összetételének módosításával
  • széles körű diverzifikáció az adott befektetési stratégiától, az értékpapírosztályoktól, ágazatoktól, régióktól és különféle alapkezelőktől stb. függően. A PARTNER BANK vagyonkezelése nem tudja és nem is szándéka az Ön takarékkönyves és lakástakarékos alapmegtakarításait helyettesíteni, viszont ki tudja egészíteni azt, és hozzáférést tud biztosítani Önnek az értékpapírpiac nyújtotta lehetőségekhez.